74 Allokering och portföljstrategi Sommaren 2022 ALL KUNSKAP. UNDER ETT TAK. Kapitalförvaltning på Carnegie Kapitalförvaltning på Carnegie Carnegies förvaltningsmodell består av fyra olika byggstenar, som utifrån dina individuella förutsättningar och preferenser sätts samman till en unik portfölj. SÅ ARBETAR VI En korrekt sammansatt investeringsportfölj är den enskilt viktigaste faktorn för att uppnå god förmögenhetstillväxt över tid, visar forskning. Vad som är rätt portfölj är dock högst individuellt och beror på varje persons unika målsättningar, riskpreferenser, tidshorisonter med mera. Det är bakgrunden till att vi på Carnegie alltid börjar med att grundligt lära känna dig som investerare. Först därefter kan vi hjälpa dig att sätta samman din individuella investeringsportfölj av ett antal olika byggstenar, som var och en har sin egen tidshorisont och funktion. Syftet är att du ska känna dig trygg med din portfölj och klara marknadens tillfälliga svängningar. Byggsten 1: Stabila placeringar. Här finns kapital som oftast ska användas inom 0–5 år för planerade utgifter, och som även utgör din ekonomiska buffert. Pengarna investeras med begränsad risk i väldiversifierade och kostnadseffektiva portföljer av ränteprodukter och likvida, absolutavkastande hedgefonder med mera. Ränteterminer kan användas för att erhålla taktisk allokering till låg kostnad. Genom valutasäkring kan exponering ges inte bara mot svenska utan också mot globala marknader. Byggstenen kan utgöras av våra grundportföljer Räntebärande investeringar och Alternativa investeringar. Byggsten 2: Tillväxtplaceringar. Här finns kapital som oftast ska användas om 5–10 år eller ännu senare. Här görs långsiktiga investeringar med full exponering mot de globala aktiemarknaderna med syfte att skapa god tillväxt. Byggstenen består av svenska och globala aktier och aktiefonder, är kostnadseffektiv, väldiversifierad och har relativt hög risk. Aktieterminer kan användas för att uppnå en taktisk allokering. Avkastning kan erhållas genom såväl aktieförvaltning som aktiv valutaförvaltning. Byggstenen kan utgöras av våra grundportföljer Utländska aktier och Svenska aktier. SPETS Alternativa investeringar (med lägre risk) Svenska aktier Räntebärande investeringar Utländska aktier Onoterat BYGGSTEN 1 BYGGSTEN 2 BYGGSTEN 3 Stabila placeringar Tillväxtplaceringar Långsiktiga placeringar Carnegie Private Bankings förvaltningsmodell.
RkJQdWJsaXNoZXIy NDg2ODU=